Австралія запровадила нові правила для регулювання крипто-ATM з метою захисту громадян від фінансових ризиків, пов’язаних з цією технологією. Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC) ввів обмеження на внески та зняття коштів у розмірі 5 000 австралійських доларів (приблизно 2,8 лакх рупій) для транзакцій через крипто-ATM. Регулятор вважає, що така стратегія може зменшити кількість шахрайств у криптовалютному середовищі, особливо тих, які спрямовані на людей похилого віку.
За даними, зібраними від дев’яти постачальників послуг крипто-ATM, державна фінансова розвідувальна агенція повідомила, що використання крипто-ATM в основному належить особам старше 50 років, які складають майже 72 відсотки від загальної вартості транзакцій. Агенція підкреслила, що люди похилого віку купують криптовалюти за готівку, багато з них стають жертвами афер і шахрайських схем.
«Справді, група осіб віком від 60 до 70 років виявилась однією з найбільш активних користувачів крипто-ATM в Австралії,» сказав Брендан Томас, генеральний директор AUSTRAC. «У світлі ризиків і збитків, які ми враховуємо, ми вважаємо абсолютно необхідним забезпечити, щоб сектор відповідав мінімальним стандартам і зменшував кримінальне використання крипто-ATM.»
Між 2019 і 2024 роками Австралія відзначила значний зростання кількості встановлених крипто-ATM, з 23 у 2019 році до понад 1 200 у 2024 році. Наразі в Австралії працює приблизно 1 800 активних машин. Дані також свідчать, що щорічно через ці крипто-ATM обробляється близько 150 000 транзакцій на загальну суму близько 275 мільйонів австралійських доларів (приблизно 1 529 кроор рупій).
«Велику частину цих транзакцій – близько 99 відсотків – складають готівкові депозити для придбання криптовалют, в основному Bitcoin, Tether і Ethereum,» повідомила агенція.
Незважаючи на очевидне зростання використання крипто-ATM, AUSTRAC відзначає «турбуючі» та «тривожні» тенденції у дотриманні норм компаніями, що стоять за цими крипто-ATM. Нещодавно крипто-група в AUSTRAC відмовила в продовженні реєстрації оператора крипто-ATM Harros Empires після виявлення ризиків експлуатації, пов’язаних з діяльністю компанії.
Агенція вживає активних заходів для підвищення обізнаності про ризики, пов’язані з використанням крипто-ATM в Австралії. Для цього поряд із крипто-ATM розміщуються навчальні матеріали, які допоможуть користувачам зрозуміти пов’язані ризики, розпізнати шахрайські схеми та дізнатися про правильні способи повідомлення про будь-яку підозрілу активність.
«Криптовалюти можуть бути інвестицією з високими ризиками. Я б попередив усіх, кого просять скористатися одним з цих апаратів для переказу коштів комусь, зупинитися і добре подумати, адже повернути гроші, як правило, дуже складно,» додав Томас.
У березні Міністерство фінансів Австралії запропонувало законодавчу рамку для моніторингу бізнесу та діяльності криптобірж, кастодіальних послуг та брокерських фірм. Оочікується, що подальший розвиток цих регуляцій відбудеться після отримання зворотного зв’язку від учасників крипто-сектору.
Щодо крипто-ATM, ці машини неодноразово відзначались як засоби з високими ризиками, які використовуються для проведення незаконних транзакцій. Минулого року, наприклад, фірма з блокчейн-інтелекту TRM Labs зазначила, що рівень незаконної діяльності, пов’язаної з крипто-ATM, удвічі перевищує показники всього крипто-екосистеми. TRM Labs на той час випустила звіт, в якому стверджувалося, що незаконні транзакції на суму 160 мільйонів доларів (приблизно 1 342 кроор рупій) були оброблені через крипто-ATM з 2019 по 2024 роки.
Фінансові органи Великої Британії раніше вжили заходів проти постачальників послуг крипто-ATM у 2023 році за встановлення машин без виконання всіх юридичних вимог.
