Національний банк України посилив контроль за фінансовим сектором і наразі проводить детальний аналіз шести компаній та сервісів, які, ймовірно, надають фінансові послуги без необхідної ліцензії.
Серед цих об’єктів — криптовалютні платформи, сервіси для переказу коштів та пункти обміну валют.
- На першому місці в розслідуванні опинились обмінники Обмін24 та X-Change, які активно рекламуються, проте не мають ліцензії на валютні операції і не знаходяться під контролем регулятора. За інформацією НБУ, вже зібрано підстави для більш детального аналізу їхньої діяльності відповідно до чинних процедур виявлення безліцензійної роботи.
- Щодо компанії «ФК «Ліберті-Фінанс» та її онлайн-сервісу «КИТ GROUP», то було виявлено рекламу послуг, які не передбачені наявною ліцензією, зокрема переказу готівки, що потребує окремого дозволу регулятора.
- Сервіси Tsarsky.io і FinMobile пропонують миттєві криптозайми та кредити в гривнях і криптовалютах. Хоча вони адаптовані під українського споживача, їхня діяльність фактично виходить за рамки законодавства України.
- Ще один випадок — застосунок Trustee Plus, що працює через компанію Trustee Global UAB. НБУ завершив аналіз його функціоналу, в тому числі переказів без рахунків, електронних гаманців і випуску карток. Результати були направлені компанії для надання роз’яснень, після чого НБУ ухвалить кінцеве рішення.
Регулятор звертає увагу на те, що громадяни повинні перевіряти, чи є фінансова установа у реєстрі НБУ, перш ніж користуватися її послугами.
У разі відсутності ліцензії регулятор не зможе забезпечити захист прав споживачів у випадку порушень.
